银行为什么要与个人对账?近期接到银行的电话

2019-12-04 07:25 admin

  银行与企业经常对账,采用定期对账的,一般都是一个月一次的。但是银行与个人对账,而且是屡屡接到银行的对账电话,这些情况非常。而银行要求个人对账,太阳2注册我认为主要有以下几大原因。

  银行每天下班对账之后,银行内部也会进行不定期的总对账,而假如银行内部对账之时发现不符合的,肯定要进行总对账,重新核实一遍,排除具体问题出在哪里?也许银行内部由于单据丢失了,或者记错的情况出现。所以在银行内部对账之时,银行给个人打电话配合对账也是不奇怪的。

  你个人名下的借记卡或者信用卡之类的,你的卡在近期出现异常交易,银行系统自动监测出来,然后银行系统监测到你个人银行卡出现异常,之后将会由银行工作人员进行核对,核对你个人账户的异常情况。合适属于你个人正常交易,合法合规交易会解除你账户的异常警示。

  储户把钱存在银行,而银行是有责任保障每个储户银行卡里面的钱。当银行发现某个人的银行卡可能被不法分之盯上之后,银行必须尽到责任。以银行对账的名义打电话给个人,提醒个人存款风险。

  洗钱是属于违法事件,而银行在打击反洗钱的工作扮演者重要角色。意思就是当个人银行卡出现可疑交易之时,银行会进行核对可疑交易行为,或者申报到反洗钱中心机构。而银行打电话给个人对账,只是初步核实你的交易情况,根据核实的情况做出不同的处理方法。

  综合以上分析,银行屡屡跟个人对账打电话,肯定是有原因的,不然银行没事一般不会跟个人进行对账。

  总之遇到这种事,尽量配合银行的对账,对账之后你可以直接问银行工作人员的具体原因,相信银行工作人员会跟你坦白对账原因的。反正你不用过度担忧,冷静配合处理这件事即可。

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